基金名稱 | 富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF） |
基金簡稱 | 富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合（FOF） |
基金主代碼 | 006297 |
基金運(yùn)作方式 | 契約型，開放式。本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置1年的最短持有期限，即：自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)申購份額而言，下同）至該日的1年年度對(duì)日的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回申請(qǐng)；該日1年后的年度對(duì)日之后，投資者可以提出贖回申請(qǐng)。若該日歷年度實(shí)際不存在對(duì)應(yīng)日期的，則順延至下一日。 |
基金合同生效日 | 2018年12月13日 |
基金管理人名稱 | 富國基金管理有限公司 |
基金托管人名稱 | 中國建設(shè)銀行股份有限公司 |
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 | 富國基金管理有限公司 |
公告依據(jù) | 《中華人民共和國證券投資基金法》及配套法規(guī)、《富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》和《富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》 |
申購起始日 | 2019年1月2日 |
定期定額投資起始日 | 本基金自2019年1月2日起在本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)開通定期定額投資業(yè)務(wù)。有關(guān)本基金定期定額投資業(yè)務(wù)在代銷機(jī)構(gòu)的開通時(shí)間，本公司將另行公告。 |
富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）為養(yǎng)老目標(biāo)基金，按照相關(guān)法規(guī)及基金合同規(guī)定，本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置1年的最短持有期限，即：自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（對(duì)申購份額而言，下同）至該日的1年年度對(duì)日的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回申請(qǐng)；該日1年后的年度對(duì)日之后，投資者可以提出贖回申請(qǐng)。若該日歷年度實(shí)際不存在對(duì)應(yīng)日期的，則順延至下一日。
本基金基金合同自2018年12月13日起生效，首個(gè)贖回起始日為2019年12月16日（即基金合同生效日1年后的年度對(duì)日后的第一個(gè)工作日）。
本基金開放申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)后，投資者申購的每份基金份額以其申購申請(qǐng)確認(rèn)日為一年持有期起始日，投資者可自申購申請(qǐng)確認(rèn)日1年后的年度對(duì)日之后對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)，請(qǐng)投資者關(guān)注持有份額的到期日。
本基金將于2019年1月2日起每個(gè)開放日辦理日常申購及定期定額投資業(yè)務(wù)。本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（本基金管理人公告暫停交易時(shí)除外），若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。
基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費(fèi)）。
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申購本基金時(shí)，除需滿足基金管理人最低申購金額限制外，當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。
直銷網(wǎng)點(diǎn)單個(gè)賬戶首次申購的最低金額為人民幣50,000元（含申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費(fèi)）；已在直銷網(wǎng)點(diǎn)有該基金認(rèn)購記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。其他銷售網(wǎng)點(diǎn)的投資者欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)最低申購金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限制。
通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆人民幣1元（含申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆人民幣1元（含申購費(fèi)）?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外）。
投資者申購本基金份額時(shí)，需交納申購費(fèi)用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金對(duì)通過直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的申購費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：
（1）全國社會(huì)保障基金；
（2）可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；
（3）企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；
（4）企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；
（5）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；
（6）個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品；
（7）養(yǎng)老目標(biāo)基金；
（8）職業(yè)年金計(jì)劃。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
申購金額M（含申購費(fèi)） | 申購費(fèi)率（通過直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶） | 申購費(fèi)率（其他投資者） |
M＜100萬元 | 0.08% | 0.80% |
100萬元≤M＜500萬元 | 0.06% | 0.60% |
M≥500萬元 | 每筆1,000元 | |
基金申購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)不得低于0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部申請(qǐng)贖回。但各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)交易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金不收取贖回費(fèi)。
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置1年的最短持有期限?；鸱蓊~持有人將面臨在1年持有期到期前不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。如果投資者多次申購本基金，則其持有的每一份基金份額的贖回開放的時(shí)間可能不同。
目前，投資者只可通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的最低金額為200元。若代銷機(jī)構(gòu)開通本基金定期定額投資業(yè)務(wù)，本公司將另行公告。
1）本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心
直銷中心地址：上海市楊浦區(qū)大連路588號(hào)寶地廣場A座23樓
客戶服務(wù)熱線：95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，均免長途話費(fèi)）
傳真：021-20513177
2）本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)：zjdclaser.com.cn
基金管理人將適時(shí)增加或調(diào)整直銷機(jī)構(gòu)，并及時(shí)公告。
中國建設(shè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、東北證券股份有限公司、財(cái)通證券股份有限公司、國金證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、長江證券股份有限公司、華泰證券股份有限公司、中信證券山東有限責(zé)任公司、上海證券有限責(zé)任公司、平安證券股份有限公司、國都證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司、上海挖財(cái)基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、上海陸金所基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、北京蛋卷基金銷售有限公司、深圳眾祿基金銷售股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、北京肯特瑞基金銷售有限公司。
2019年1月2日起，基金管理人將在每個(gè)開放日的次三個(gè)工作日內(nèi)，通過其網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。敬請(qǐng)投資者留意。
（1）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（2）在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（3）本公告僅對(duì)本基金開放申購、贖回有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀刊登在2018年10月26日《中國證券報(bào)》和《上海證券報(bào)》上的《富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》。投資者亦可通過本公司網(wǎng)站或相關(guān)代銷機(jī)構(gòu)查閱《富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》和《富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》等相關(guān)資料。
（4）有關(guān)本基金開放申購、贖回的具體規(guī)定若有變化，本公司將另行公告。
（5）投資者可以登陸富國基金管理有限公司網(wǎng)站zjdclaser.com.cn或撥打富國基金管理有限公司客戶服務(wù)熱線95105686、4008880688（全國統(tǒng)一，均免長途費(fèi)）進(jìn)行相關(guān)咨詢。
（6）風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請(qǐng)投資者根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平選擇合適的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同和招募說明書。
富國基金管理有限公司
2018年12月27日