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520特輯 | 特別的愛(ài)給特別的你，“穩(wěn)態(tài)低波”亦是長(zhǎng)情陪伴！

2022-05-20

一年一度的“520”來(lái)了，特別的愛(ài)給特別的你。

特定的日子，生活的儀式感，總是帶來(lái)額外的念想和驚喜。

花前月下，海誓山盟，盡管刻骨銘心，但最長(zhǎng)情的陪伴又何嘗不是最浪漫的告白？

戀愛(ài)是這樣，投資亦如此。

投資人往往熱衷剎那的高收益，但平平淡淡、日積月累的凈值曲線，又何嘗不是一種喜悅？

相濡以沫固然可貴，

但“不翻車”尤為重要


相濡以沫，舉案齊眉，古來(lái)都是圣賢的愛(ài)情。

在我們生活中，寵溺是愛(ài)，守護(hù)是愛(ài)，包容更是愛(ài)。

愛(ài)一個(gè)人，首先不是要求他回報(bào)多少，而是學(xué)會(huì)包容他的缺點(diǎn)，像喜歡他的所有優(yōu)點(diǎn)一樣，用心傾聽(tīng)，付諸行動(dòng)，在風(fēng)浪來(lái)臨的時(shí)候才能同舟共濟(jì)。

有人說(shuō)，戀愛(ài)是一場(chǎng)馬拉松。

遺憾的是，因?yàn)槿鄙侔?，很多人其?shí)無(wú)法跑到終點(diǎn)。

對(duì)于我們同樣傾注了大量時(shí)間、精力和財(cái)富的基金而言，很多人同樣經(jīng)不起市場(chǎng)的檢驗(yàn)。

舉一個(gè)簡(jiǎn)單的例子，根據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中證混合基金指數(shù)2002-2020年上漲了11.77倍，同期北京房屋銷售均價(jià)上漲了6.94倍，上海房屋均價(jià)上漲了7.18倍。

我們已經(jīng)聽(tīng)膩了歷史上各種買房致富的成功案例和典型，但為什么長(zhǎng)期收益更為突出的混合基金卻沒(méi)有這樣的“待遇”呢？

相反，我們聽(tīng)過(guò)太多在牛市巔峰基金造富的神話；

我們見(jiàn)過(guò)在市場(chǎng)最艱難的時(shí)候、在基金凈值回撤最大的時(shí)候、在基金反彈回本的時(shí)候投資人選擇退出；

而在市場(chǎng)深幅回調(diào)中逆行的人則又寥若晨星。

這一方面是由于人類趨利避害的天性使然，另一方面是由于權(quán)益資產(chǎn)自身的高波動(dòng)推波助瀾。

從而很少人能夠像拿房子一樣，像守護(hù)愛(ài)情一樣，去持有基金。

琴瑟和弦華美樂(lè)章，

股債搭配方能致遠(yuǎn)


那么，究竟什么樣的愛(ài)情更如磐石？

什么樣的基金更易長(zhǎng)期持有？

在古代社會(huì)，男主外女主內(nèi)，琴瑟和鳴，是一種穩(wěn)固的愛(ài)情表現(xiàn)。

在現(xiàn)代社會(huì)，房子、孩子、票子，以及快速的節(jié)奏壓抑了太多，但社會(huì)的發(fā)展又賦予太多。

你負(fù)責(zé)貌美如花，我負(fù)責(zé)賺錢養(yǎng)家。

有太多的選擇，但共同的目標(biāo)、理解、包容不可或缺。

對(duì)于基金而言，有信仰、有策略、有紀(jì)律、有眼光同樣不可或缺。

“穩(wěn)態(tài)低波”的固收+，對(duì)于大多數(shù)人而言，可能才是“MR RIGHT”。

根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測(cè)算：

2005年以來(lái)，在過(guò)去69個(gè)季度中，滬深300指數(shù)季度正收益的概率為55.07%，季度收益率中位數(shù)為0.88%；

中債綜合財(cái)富總指數(shù)的季度正收益概率為79.71%，季度收益率中位數(shù)為0.99%；

但“30%滬深300+70%中債綜合財(cái)富指數(shù)”的季度正收益概率為63.77%，季度收益率中位數(shù)進(jìn)一步上升至1.07%。

而更高的季度收益率中位數(shù)和更高的季度正收益概率，這意味著股債3:7組合這一經(jīng)典的“固收+”策略較滬深300有著更好的中長(zhǎng)期投資體驗(yàn)。

但在實(shí)際中，股債搭配的“固收+”同樣也會(huì)在短期內(nèi)出現(xiàn)逆行。

比如今年前四個(gè)月A股市場(chǎng)的迅速下跌，導(dǎo)致“固收+”產(chǎn)品普遍出現(xiàn)歷史性的回調(diào)。

一啄一飲，莫非前定。

股市臨夏，債市入秋。

“固收+”已走完本輪最艱辛的旅程，會(huì)再度向中長(zhǎng)期趨勢(shì)回歸。
 
表1：2005年以來(lái)股票、債券及股債混搭表現(xiàn)
數(shù)據(jù)來(lái)自：wind，截至2022-03-31

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投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金投資需謹(jǐn)慎。

在投資前請(qǐng)投資者認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書》等法律文件。基金凈值可能低于初始面值，有可能出現(xiàn)虧損?；鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證一定盈利，也不保證最低收益，過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

以上信息僅供參考，如需購(gòu)買相關(guān)基金產(chǎn)品,請(qǐng)您關(guān)注投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定、提前做好風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并根據(jù)您自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力購(gòu)買與之相匹配的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。

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