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“狂飆”的儲蓄和外資,何去何從?

2023-02-03

都在狂飆!各位劇友,放下手中的《孫子兵法》,來和富二關注下兩個近期狂飆的數據吧:那就是居民超額儲蓄和外資流入。


先看近期熱詞“超額儲蓄”。據央行公布數據,2022年全年住戶存款增加17.84萬億元,較2021年多增7.94萬億元。按照中國14.1億人口來平均分,人均達5600多元。


超額儲蓄這筆“巨款”來自哪里?

粵開證券認為,超額儲蓄可能主要來自于消費減少、購房支出下降、理財產品贖回,


第一,受疫情影響居民消費場景受限,自然消費減少,預防性儲蓄上升,貢獻約1.5萬億元;


第二,房地產風險上升,居民購房支出減少,貢獻約3萬億元;


第三,在凈值化背景下,去年底債市震蕩調整理財凈值回調,居民存款回流,貢獻約2.5萬元;

數據來源:《【粵開宏觀】超額儲蓄的規(guī)模、來源及影響》


從剛過去的春節(jié)消費情況來看,旅游地爆滿,餐館被擠爆,電影院火爆,過去三年被壓抑的消費需求在2023年的春天,開始釋放。所以,對于超額儲蓄的流向,市場普遍認為,從哪里來,到哪里去。


一方面,流向消費。隨著收入預期改善及消費場景的恢復,居民可能會將其轉化為消費。


另一方面,轉為投資。投向哪里則取決于居民對資產價格的預期:房地產市場是否能企穩(wěn),股票市場能否隨著經濟的復蘇繼而修復,如果都得到正向反饋,居民仍可能將儲蓄投入房地產或者股市等其他資產。


超額儲蓄最終流向哪里,會釋放多少,受收入、資產價格、存款久期等因素的影響,但都說錢會流向更多錢的地方。如果選擇投向股市的話,其實不妨抄抄今年頗為活躍的“聰明錢”作業(yè)~


雖說今日北向資金有點“買不動”的跡象,但在過去的整整1個月,北向資金合計流入超1400億,累計凈流入刷新了陸股通開通以來最高單月紀錄,甚至超過了2022年全年的凈流入。


有機構預測,隨著2023年全球流動性由緊轉松、中國資產優(yōu)勢重現,預計全年外資流入有望達到4000億至5000億元超預期水平,成為2023年A股市場的主導性增量資金!


為啥外資2023年開啟瘋狂掃貨模式?目前有這么幾種主流看法:


1、 中國經濟目前處于復蘇階段,疫情防控得到逐步優(yōu)化,外資機構紛紛看好中國經濟,看好A股;


2、外資持續(xù)關注的A股核心資產在2022年跌幅較大,從全球資產配置的角度來看,目前的A股的投資性價比依然相當具備吸引力;


3、此外近期人民幣匯率持續(xù)升值,對于外資來說,投資中國股市不僅能享受股市的高額收益,而且又有人民幣升值的收益,何樂而不為。


那么外資這筆巨額“聰明錢”目前投向了哪里呢?

數據顯示,1月份北向資金加倉最多的三個行業(yè)分別是電力設備及新能源,食品飲料和非銀行金融,買入金額高達569.5億元,496.3億元和238.6億元。

(數據來源:wind,時間截至2023-01-31)


在“聰明錢”提交的作業(yè)里,位列外資青睞榜第一的新能源領域大家可以特別關注。


以新能源產業(yè)鏈上的新能源車為例,過去一年新能源車滲透率大幅提升,全國乘用車市場信息聯席會發(fā)布的數據顯示,2022年新能源乘用車批發(fā)649.8萬輛,市場滲透率達到27.6%,較2021年同比增長超12%。


在碳中和戰(zhàn)略背景下,我國新能源汽車市場持續(xù)高速增長。近期,隨著新能源車巨頭降價,降價后新能源車的成本低于油車,這或將開啟對油車的新一輪全面替代,滲透率有望進一步提升。


可見,“碳中和”背景下,催生諸多長期投資新機遇,包括新能源在內的多層次產業(yè)鏈長期投資機會涌現。


如果客官在2022年也將資產配置重心放在了儲蓄,2023年錢的流向應該可以有更多更好的選擇。


擬由“能源產業(yè)專家”張富盛掌舵的富國碳中和混合(A類:017041,C類:017042)正在火熱發(fā)行中~


該產品聚焦于“碳中和”背景下為投資者挖掘結構性機會,與北向資金流向新能源等領域不謀而合。


2022年儲蓄超額,2023年不妨趁“春躁”做好投資布局。


-#日富一日  超額儲蓄-

客官如何看待儲蓄?在家庭資產配置中,儲蓄占比多少?2023年收入分配的重心是儲蓄、消費還是投資?歡迎留言分享。

留言被精選且點贊數前10名的客官,富二將獎勵10元話費給到客官~


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本活動截至2023年2月5日17:00結束,最終解釋權歸富國基金管理有限公司所有。

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